ידוע שהמנוע להצלחת הארגון הוא הכסף!
השאלה – מי מנהל לכם את הכספים?

זרוע ניהול כספים חיצונית מטעם משרדו של דוד בן עזרא מובילה ארגונים להצלחה!

באמצעות מודל Dashboard בונה צוות המומחים של דוד בן עזרא
מנגנון פיננסי שמאיץ חברות למסלול ההצלחה. אנחנו נכנסים
לנעלי המחלקה הפיננסית החסרה, ופועלים במספר ערוצים:

ייצוג מלא מול הבנקים

עבודה שוטפת מול רו"ח, הנהלת החשבונות וחשבי השכר

יצירת דוח רווח והפסד חודשי

עדכון תחזית פיננסית חודשית

ניהול תזרים מזומנים

גיוס אשראי

המטרה שלנו היא ליצור סדר בכל הערוצים הפיננסים החיוניים כל כך להצלחת העסק
כדי שהחל ממחר יתאפשר לחברה לשקול את צעדי הצמיחה על בסיס נתונים אמיתיים, ולא על בסיס “תחושת בטן”!
כדי שכבר ממחר תוכלו לעמוד עם חוסן פיננסי בפני כל טלטלה בלתי צפויה!
כדי שכבר ממחר תוכלו להבין איפה באמת נמצא הכסף שלכם? מהו המוצר הרווחי ומה פחות.
כדי שתוכלו לקבל החלטות מתוך ידע ולא מתוך הערכה מעורפלת וכללית!
ועוד הרבה שאלות שהתשובה עליהן עמומה כרגע.

תתחילו לחשוב כמו החברות הגדולות, ותהיו אחת כזו!
ניהול כספים זו לא מותרות, זו דרך חיים הכרחית בזירת החברות המצליחות.

מזמינים אתכם להצטרף לחברות ולארגונים מצליחים באמצעות צוות המומחים שלנו,
שיבצע התאמה גמישה של תוכנית ניהול הכספים למידות ולצרכים שלכם. 

דוח רווח והפסד חודשי – זהו הספידומטר של העסק!

דוח ההכנסות וההוצאות חודשי הוא חלק משמעותי מתוך תמונת המצב הפיננסית של כל עסק שרוצה לדעת האם הוא ריווחי, וכמה.

דוח רווח והפסד חודשי מספק תשקיף מדויק על שורות ההכנסות וההוצאות בפירוט, ובפילוח מדויק על פני כל סוגי ההוצאות וההכנסות.

בעזרת הפילוח תגלו מה עובד ומה לא, איזה סגמנט הכנסות היה יותר גדול החודש ואיזה הוצאה הייתה חריגה בחודש זה, מה מיותר ואת מה אפשר או כדאי לצמצם.

רק כשנדע מה המהירות הנוכחית שלנו, נוכל להגביר קצב לעבר היעדים שלנו ולהשיג אותם!

ורק לאחר שנסתכל על האמת הפיננסית בעיניים, ניתן יהיה לחשב את המסלול הפיננסי מחדש!

תחזית פיננסית חודשית – Waze

בניית תקציב או תחזית פיננסית הם
הדרך היחידה להפוך את יעדי העסק והחלומות,
שאולי נותרו במגירה או בראשו של בעל העסק, לממשיים ואפשריים.

הצוות של דוד בן עזרא מיומן בתרגום חזון החברה למציאות מספרית, ולבנות מפת דרכים ברורה בדרך להגשמה של כל היעדים.

התחזית הפיננסית נבנית על בסיס ההיסטוריה הפיננסית של החברה, משקללת נתונים פיננסיים קיימים ולצידם את ההתפתחויות הצפויות. בוחנת את אפשרויות הצמיחה, כך ניתן לראות בבהירות סיכויים לעומת סיכונים של מהלכים עסקיים מסויימים. מכאן נבנית התחזית הפיננסית החודשית. איתה נצא לדרך תוך שמירת “היד על הדופק”, ומדי חודש נבחן את התחזית והתקציב מול הביצוע בפועל. כך נדאג לשמור על המסגרת, ולנוע קדימה אל עבר המטרות. 

תזרים מזומנים – ה"מובילאיי"

האם אתם בטוחים שיש בידיכם את כל הכסף הנדרש לתשלומים העתידיים? האם התשובה שלכם משקללת גם הוצאות כמו תשלומים לרשויות המס, מע"מ, ביטוח לאומי, מקדמות, ניכויים, משכורות, הוראות קבע והמחאות דחויות שהועברו לספקים?

והשאלה החשובה ביותר:

האם ידוע לך מה יהיה מצב חשבון הבנק בעוד חודש קדימה?

תזרים המזומנים משקף תמונת מצב פיננסית עתידית אשר לוקחת בחשבון את כלל תנועות הצפויות בחשבונות הבנק של החברה בעתיד הקרוב.

דוד בן עזרא והצוות שלו מיומנים בהקמת תזרימי מזומנים מורכבים (באקסל), אך כיום, עם הקדמה, התזרים נבנה בתוך מערכת (תוכנה יעודית) אשר הרישיון אליה נמצא בבעלות הלקוח וללקוח גישה מלאה ותמידית אליה, גם לאחר ההקמה וההטמעה ואף לאחר סיום ההתקשרות.


צוות הכלכלנים ומנהלי הכספים מזינים לתוכנה את הנתונים מכלל מקורות המידע הפיננסיים שבהם מתנהלים חשבונות החברה. 


כך נשקפת במקום אחד תמונת תזרים המזומנים העדכנית בפילוח מדוקדק, ומאפשרת לראות בבירור מה קורה כעת ומה צפוי בעתיד. 

המידע מציג בבהירות את התאריכים ה”בעייתים”, והאם החברה נעה לקראת “תאונה פיננסית”, כך שניתן יהיה למנוע אותה עוד לפני שהתרחשה. 

מערכת תזרים המזומנים משקפת מידע מלא על כל הכנסות והוצאות העסק, על פני כל חשבונות הבנק (בצורה אינדיבידואלית לכל חשבון ובצורה מאוחדת) כך שגם אם העסק עובד עם מספר חשבונות בנק ניתן לראות במקום אחד את סך המשכורת העובדים, הוצאות ותשלומים לספקים, עלויות חומרי הגלם, תשלומי מסים, הכנסות צפויות ומקורותיהם, הלוואות בפרישה חודשית ועוד.


בזכות נקודת המבט הזאת המשקיפה על העבר אך גם על ההווה ועל העתיד הקרוב, ניתן לשקול מהלכים פיננסים ועסקים, להתכונן לבאות, להיערך ולתכנן בהתאם.

גיוס אשראי – מד הדלק

כאשר צוות הכלכלנים ומנהלי הכספים של דוד בן עזרא מלווה את לקוחות החברה באופן שוטף קיימת בהירות מדוע ומתי צריך לגייס אשראי, ומהו הסכום הנדרש.

לצוות ניסיון רב עם כלל הגופים במערכת הפיננסים, בנקאיים וחוץ בנקאיים וכלל מקורות האשראי אליהם ניתן לפנות.

מתוך ההכרות העמוקה עם העסק, הצוות המיומן בונה ביסודיות תוכנית עסקית ובקשת אשראי שעל בסיסה גדלים הסיכויים לקבל אישור לבקשה.

אומנם אישור על גיוס האשראי מתקבל ביום, אולם הוא מותנה בעבודת תשתית פיננסית מהימנה. 

דוד והצוות עובדים שנים רבות מול גופי אשראי, ויודעים כיצד לפתוח בפני חברות את דלת האשראי הנכונה להם.

אנחנו מאמינים בריצה למרחקים ארוכים, ומלווים את התהליך גם הרבה אחרי שמתקבל האישור.
כך שאנו יכולים לוודא שהאשראי משמש את הסיבה שלשמה הוא גויס, ולא נבלע לצורכי “סתימות חורים”. 

אנו מוודאים שהחברה ממשיכה להיות במסלול נכון ולא גורמת לקשיים עתידים ב”חיתום “של העסק מנקודת המבט הביקורתית של גופי האשראי, כך שבעתיד, תוכלו לפנות שוב לגופי האשראי ולקבל אישור לגיוס נוסף.

מאזן – שעון הטורים

תמונה אחת שמציגה את סך ההתחייבויות של החברה לעומת נכסיה, ומתבצעת בתדירות של אחת לחודש לפחות.

 מדובר בכלי אפקטיבי אשר מאפשר לאמוד את המגמות והשינויים שחלו בחברה בהשוואה בין מאזן למאזן, המידע הזה חיוני
לקראת נקיטת צעדים משמעותיים, כמו מיזוג, רכישת חברה, הצעות פיננסיות, פרזנטציות עסקיות, שיקוף לגופים פיננסים אך
גם לבעל החברה זאת הצצה מעולה “היכן הכסף”. 

המאזן הוא תמונה פיננסית ממעוף הציפור שמשקפת את מצבה של החברה בנקודת הזמן הנוכחית,
בהשוואה לתקופות שונות, ומצביעה על מגמות התפתחות וצמיחה.

מאזן הוא כלי כל כך חשוב שרשות המיסים דורשת אותו מחברה פרטית אחת לשנה ומחברה ציבורית אחת לרבעון, 
בגלל הפרספקטיבה הרחבה אותה מספק המאזן. 

לכן, אנו מבצעים את המאזם כל חודש
בכל עסק, עוסק מורשה או עמותה, חברה גדולה או חברה קטנה.

נקודת האיזון – מד החום

האם אתם יודעים מהו היקף ההכנסות הנדרש על מנת לכסות את כלל ההוצאות?

אנו רואים בזיהוי נקודת האיזון עבור לקוחותינו צורך חיוני על מנת לעלות על “גל הרווחיות”. לא פעם קיימת מחשבה שהוצאה
מסוימת מכוסה ומייצרת רווח, כאשר בפועל אין זה כך.

נקודת האיזון החודשית מציינת את המיקום המדויק, שבו כיסיתם את ההוצאות, ומכאן מתחילים לנוע גלגלי הרווח.
בעזרת כלים מקצועיים נוכל לזהות את הנקודה, ונסייע לכם להניע את גלגלי הרווחיות כלפי מעלה.

מטרת ניהול הכספים היא להבטיח שקט נפשי לבעל החברה כדי שזה יוכל להמשיך לעשות את מה שהוא עושה הכי טוב, מימון שוטף ומספק לצורכי החברה, מעקב אחר הכנסות, הוצאות ורווחיות העסק, להתכונן ליום הבא, ולסייע לחברה להניע את גלגלי הצמיחה.

מודל ניהול הכספים Dashboard מתנהל בשישה ערוצים, ולא משאיר פתח לאי וודאות.
בעזרת המודל מבססת החברה את התשתית, ומבטיחה את האפשרות לבצע את הצעד הפיננסי הבא.
אנחנו מאמינים בדרך של ניהול הסיכויים, ונמנעים מדרך שטמונים בה מוקשי הסיכונים!

מעבר להודעה
1
היי,
נשמח לענות לך על כל שאלה!
(אולי לא כל שאלה, אבל מה שקשור בייעוץ עסקי ופיננסי :)
לך נשאר רק ללחוץ על הכפתור למטה לשליחת הודעה.
דילוג לתוכן