הדרך החכמה להגדלת ההון המשפחתי והשגת ביטחון כלכלי אמיתי
למרות האינפלציה ויוקר המחייה: באמצעות תכנון כלכלי מחושב בליווי מומחים פיננסיים,
אתם תוכלו לגרום לכסף לעבוד בשבילכם ולהבטיח עתיד יציב ובטוח לעצמכם והילדים.
להבטיח למשפחה שלך יציבות כלכלית לדורות!
- בניית תוכנית פיננסית אישית
- ליווי אישי ממומחים פיננסיים בכירים
- הגדלת החיסכון לפנסיה
- שדרוג תנאי הלוואות וריביות
זה הזמן להבטיח את עתיד המשפחה!
במסגרת 5 מפגשים עם מומחה פיננסי להתנהלות כלכלית נבונה:
1
ניתוח המצב הקיים
נבצע ניתוח של כל ההוצאות וההכנסות כדי ליצור תוכנית השקעה שתתאים לצרכים האישיים שלכם מה שיאפשר להוריד עומס כלכלי ולהפנות כסף פנוי להשקעות יציבות ומניבות לטווח ארוך.
2
תכנון כלכלי עתידי
נעזור לכם לתכנן מראש את כל ההוצאות הגדולות שמחכות בעתיד, כך שלא תהיו מופתעים מהוצאות בלתי צפויות.
3
יצירת תקציב משפחתי
נבנה תקציב ברור שיבטיח איזון חכם בין ההכנסות וההוצאות, מה שיעזור לכם לשמור על יציבות כלכלית גם בתקופות מאתגרות.
4
התאמת מסלולי השקעה
נאתר מסלולי השקעה ונוודא שההון שלכם עובד בשבילם בצורה חכמה באופן שיגרום לו לצמוח לשנים קדימה.
5
בחינת התיק הביטוחי
נבחן את פוליסות הקיימות כדי לוודא שהן מתאימות לצרכים האישיים ונפעל להסיר ביטוחים כפולים או מיותרים מה שיכול לחסוך לכם עד אלפי שקלים בשנה.
6
חיסכון וליווי פרישה
נפעל ליצור לכם תוכניות חיסכון מותאמות כך שתוכלו להבטיח יציבות כלכלית לטווח הארוך ונספק לכם ליווי אישי הכולל תכנון פיננסי עד גיל הפרישה – ומעבר לו.
תוכן פיננסי משנה חיים
אתם תקבלו גישה בלעדית לספריית V.O.D המלאה בתכנים שיחוללו מהפכה בדרך שבה אתם מנהלים את הכסף שלכם: מעל 300 שיעורים על מה שאף אחד לא טרח ללמד אתכם מעולם: התנהלות כלכלית נכונה, ניהול תקציב, בחינת מסלולי הפנסיה, הגמל וההשתלמות, מהלכי השקעה שיכולים לגרום לכסף שלכם לעשות עוד כסף ועוד.
בנוסף, מדי חודש תוכלו להצטרף לשידור חי עם פרופ' ירון זליכה, לשעבר החשב הכללי במשרד האוצר, שיחד עם צוות מומחים פיננסיים מובילים יספקו לכם כלים וטיפים עדכניים ליציבות וביטחון כלכלי.
הטעויות הקריטיות שישראלים עושים עם הכסף שלהם
ניהול הוצאות שגוי
רוב האנשים לא יודעים איך לנהל את ההוצאות שלהם בצורה אפקטיבית. קניות מיותרות, אי תכנון תקציב וריביות גבוהות על הלוואות הם רק חלק מהגורמים שמביאים את המשפחות למינוס קבוע בבנק וללחץ כלכלי מתמיד. כדי לשנות את זה, צריך ליווי והכוונה כלכלית שיעזרו לכם לבנות תוכנית מסודרת התואמת את ההכנסות, ההוצאות, הצרכים והיעדים שלכם.
אי השקעה לטווח ארוך
זה לא משנה אם יש לכם 500, 5,000 או 5 מיליון שקל בבנק – הכסף שלכם יכול לעבוד בשבילכם ולייצר לכם יותר. על עיקרון "הריבית דריבית" שמעתם? זהו כלי רב עוצמה שיכול לאפשר לכם לבנות עושר עושר כלכלי, אך רוב האנשים פשוט לא מנצלים אותו. לדוגמה: אם הייתם משקיעים בחודש 1,000 ש"ח בממוצע במדד S&P500 למשך 10 שנים – היום כבר היו לכם כ-212 אלף שקלים ותוך 20 שנה למעלה מ-700 אלף שקלים!
התעכבות בקבלת החלטות
רבים מהאנשים לא מקבלים את ההחלטות הנכונות בזמן הנכון – בין אם זה בנושא השקעות, ניצול הכנסות, ניהול תקציב או מיצוי הטבות וזכויות. התעכבות בהחלטות או קבלת החלטות שגויות יכולות להוביל להפסדים של בין מאות אלפי למיליוני שקלים. עם תכנון מדויק, אתם תוכלו להימנע מההפסדים ולנקוט בצעדים חכמים שיביאו לעתיד טוב יותר.
כל יום שאתם לא פועלים כלכלית נכון אתם מפסידים כסף. והרבה!
הטעויות הקריטיות שישראלים עושים עם הכסף שלהם
אנחנו 'מטרות פיננסיות' – חברה המספקת ליווי פיננסי המותאם במיוחד למשפחות בישראל בעידן של יוקר מחייה ואינפלציה מאתגרים. עם ניסיון בליווי של משפחות רבות, המומחים שלנו יעזרו לכם להחזיר את השליטה הכלכלית לידיים ע"י בניית תוכנית אישית המותאמת לצרכים הייחודיים שלכם.
אנו מתמקדים ביצירת ביטחון כלכלי לטווח ארוך עבור המשפחה שלכם, תוך מתן כלים לניהול נכון של הכנסות והוצאות, הגדלת ההון המשפחתי, ואיתור הזדמנויות השקעה סולידיות שיבטיחו עתיד כלכלי יציב ובטוח לדורות קדימה.
גיא ברנד
מומחה לפיננסים ושוק ההון
עידו חדד
מומחה לפיננסים ושוק ההון
טל בן חיים
מומחה למשכנתאות
דני דניאל
מומחה לתחום הנדל"ן
עומר קנדל
מומחה לכלכלת המשפחה
יוסי ארד
מומחה לתכנון פרישה
הגיע הזמן שתיקחו שליטה על העתיד הכלכלי שלכם
המציאות הכלכלית היא מורכבת – יוקר המחייה, משכנתאות גבוהות, ועליית המחירים בסופר הופכות את ניהול ההוצאות לאתגר יומיומי, גם אם אתם מרוויחים טוב. למעשה, רבים חושבים שלהרוויח 12, 15 או אפילו 30 אלף שקל בחודש זה מספיק. אבל האמת? אם אתם לא יודעים איך להשתמש בכסף בצורה נכונה, במיוחד במציאות המאתגרת הזו, זה לעולם לא יהיה מספיק.
אבל החדשות הטובות הן שיש דרך לצאת ממירוץ העכברים. עם תכנון פיננסי נכון, אתם תוכלו להבטיח את העתיד הכלכלי שלכם ושל בני המשפחה.
